Что можно бесплатно получить от государства? Калькулятор социальных вычетов Направления для использования субсидии.

Потихоньку собираем документы на налоговый вычет. В следующем году будем подавать оба: муж на имущественный, я на социальный. Решила написать небольшую памятку о том, какие вообще бывают вычеты и кому они положены. Вдруг вы тоже можете что-то получить от государства, просто не знаете об этом.

Имущественный вычет
Первый тип вычета — имущественный. Его можно получить, если вы купили квартиру или дом.
260 тыс.руб. — максимальная сумма, которую вернут за покупку самого жилья
390 тыс.руб. — можно получить дополнительно за проценты, уплаченные по ипотеке
Имущественный вычет каждый человек может получить только 1 раз в жизни. Я в свое время за счет вычета и декретных погасила нашу первую ипотеку.
Социальный вычет
15 600 руб. за расходы на лечение
15 600 руб. за расходы на образование
15 600 руб. за расходы на накопительную часть пенсии, в том числе в рамках негосударственных фондов, а также на добровольное страхование жизни
Под этот пункт подпадают множество расходов, которые у нас есть в течение года, но которые мы не учитываем, чеки не сохраняем, вычетами не заморачиваемся. Например, детские развивашки. Курсы вождения. Анализы для получения справки в бассейн. Фишка в том, что для вычета учитываются расходы не только ваши лично, но и расходы на детей, на лечение/образование супруга. Хоть сколько-то да набежит за год в каждой семье. И это живые деньги, которые государство положит вам на карточку. И получать их можно хоть каждый год.
Инвестиционный вычет
Касается доходов, полученных от продажи ценных бумаг, если вы владели ими более трех лет. Тут похоже на вычет за продажу машины или квартиры, которые были в собственности более 3 (5) лет: вы просто не платите налог на доход, полученный вами от этой продажи.
А вот что касается ИИC — индивидуальных инвестиционных счетов — тут речь опять же идет о живых деньгах. Можно вернуть 13% от суммы, которую вы положите на инвестиционный счет. Максимально — 52 тыс. руб. в год.
Также есть стандартные вычеты на детей. Если вы работаете по найму, бухгалтерия вам сама это все рассчитывает. Если по-простому, из вашей зарплаты вычитается определенная небольшая сумма, которая не облагается налогом. В результате вы получаете на 200 рублей больше, чем бездетные коллеги.
Что объединяет все вычеты. Тот факт, что это возврат налога, который уже УПЛАЧЕН вами. Все ли платят этот налог? Нет, далеко не все. Если вы:
— ИП на упрощенке
— мама в декрете
— получаете черную или серую зарплату
То вычеты вам, скорее всего, не светят. Или это будут такие крохи, что вы больше потратите бумаги на то, чтобы все это оформить.
Но если вы живете в крупном городе, получаете неплохую белую зарплату, с которой ваш работодатель уплачивает 13% НДФЛ. В таком случае просто грех не пользоваться имущественными вычетами и не получать от государства возврат налогов.

Тут, благодаря Максу, развернулась целая дискуссия о нынешней России. По поводу того, что «государство это не персонал и оно ничего не должно гражданам. Это система которая сама по себе живет своей жизнью». Выскажу свои соображения по этому поводу

Люди стремятся так организовать свое сообщество, чтобы в сумме быть сильнее и иметь возможность делать совместно больше, чем по отдельности.
До определенного этапа государство создается по линии целесообразности для явного и понятного блага граждан:
Безопасность? Конечно. Внешняя - отмахаться от соседей. Внутренняя - лучше суровый закон, чем никакого, когда каждый может резать каждого, а так договоримся о правилах и будем жить все по ним, все живы и сыты, а буйный головорез выищется - укоротим вместе его на голову. Семью заведем, род продолжим, будет нас много, и никто нас не тронет.
Сытность, производительность труда? Конечно. Хором мамонта забьем и прокормимся, хором оросительный канал прокопаем и хлеб посеем. Удачливый и сильный поделится в голодный час едой, а мы ему за это дом побольше построим, в свой час лучший кусок дадим.
Излишком хлеба прокормим ученого, он нам водяную мельницу изобретет, наш труд высвободит от ручной помолки, мы еще больше всего наделаем.
Государство повышает энергопреобразовательную мощь человека. Т.е изначально люди объединяются в систему(государство), чтобы вместе сделать больше. Каждый занимается своим делом: воин должен защищать, пахарь пахать, строитель строить, а в результате все защищены и накормлены. Таким образом суть государства в том, что каждый должен заниматься своими обязанностями, чтобы все вместе жили лучше и сытнее. Для этого мы и объединялись . Проблема в том, что государство становится системой, которая как все в этом мире начнает меняться Начинаются сложности. Государства с точки зрения граждан «портяться». Они ограничивают и угнетают человека. Заботятся, конечно, как-то, - но при этом диктуют, заставляют, угрожают карами. Нaлoги дерут, в армию загоняют, правила поведения навязывают, и главное - справедливости в них не хватает.

Все понятно. Годится едва ли не любой пример. Вот вы завели собаку сторожить дом. А она ест, гадит, пахнет псиной, скулит когда не надо, спариваться ей потребно, - увы, побочные для вас следствия. А для нее, может, сторожить ваш дом - побочное следствие ее жизни, где главное - кормежка и конура. Любая медаль имеет две стороны.
Народ создает законы и государственные должности для себя. А исполняют их конкретные люди. Они самоутверждаются. Чем энергичнее и способнее - тем могут быть честолюбивее и корыстнее. Уж как Петр охаживал Меншикова и кулаком и дубиной за безмерное воровство - а держал: способный.
И тогда народ создает дополнительные законы, дополнения, поправки, - чтоб ограничить возможность государственных лиц самодурствовать и употреблять власть во вред народу. Портит власть человека, это давно известно. То есть. Государство постоянно совершенствуется, как может. Детали подтачиваются, шлифуются, вводятся дополнительные предохранители и "улучшатели". Машина делается все более громоздкой. . .
Что есть суть государства? Что делает его таковым - нужным и мощным? Организация его, структура законов и государственных механизмов. Что с ними всегда происходит со временем? Усложняются, увеличиваются. К чему это ведет? К противоположному эффекту. Те самые механизмы роста и самоорганизации, которые способствовали образованию, росту и укреплению государства, по мере времени начинают мешать ему, загромождать "кровеносные сосуды", виснуть тяжелым грузом, мешать на каждом шагу. Все больше дистанцируется и абстрагируется государство от тех отдельных людей, на которых и для которых оно существует. В нынешней России это выражается в том, что большинство систем, которые должны выполнять социальные функции , работают по принципу получения максимальной выгоды. Если взять например структуру МВД, то зачастую люди облеченные властью, используют свой ресурс не для того, чтобы ловить преступников, а для личного обогащения. И какой бы человек замечательный не был,будучи встроенным в эту систему, ему придется либо уживаться в ней, а значит работать по ее правилам, либо уходить . Люди привыкают видеть в чиновнике не друга и защитника, а врага и вымогателя, который занимается черт-те чем, а тебя главнее.
Закон и государство по мере усложнения из все более эффективного и отвечающего назначению превращается во все менее эффективное и не отвечающее своему назначению. И тогда его прожирают и загаживают изнутри, и оно рушится от любого толчка извне, а может и без особых толчков, как СССР в 1991 году.
Механизмы саморегуляции и коррекции могут продлить жизнь государства, но, разумеется, не могут сделать его вечным.
Стремясь всегда быть как можно более значительным, оно в конечном итоге само себе могильщик.
"Парадоксов" полно. Скажем, подавляющее большинство граждан цивилизованных стран безусловно стоит за смертную казнь тяжких преступников - террористов и всех тех; кто совершил обдуманное убийство невинной жертвы и т. п. Народ за - а государство против! Провести плебисцит - законы не позволяют, а избранные должностные лица - из гуманных либо карьеристических соображений - делают обратное тому, чего хочет избравший их для своего блага народ. О!
Или, скажем, белые страны сейчас стонут от легальных и нелегальных иммигрантов, которые прожирают дeньги нaлoгоплательщиков, хулиганят, занимают рабочие места и при этом буйно размножаются, быстро замещая собою коренное население. А принять более жесткие законы об иммиграции - не получается! А плебисцит провести невозможно! А наживаются на этом предприниматели, использующие дешевую рабсилу, чиновники, сохраняющие свои места в соответствующих ведомствах, и политики, делающие своим "гуманизмом" политический капитал на голосах избирателей.
Это называется "улучшенное" государство, которое безусловно находится в стадии гибели. Культ работящести, высоконравственности, суровости принципов (и нарушали, и куролесили, но генеральная линия была) сменяется аморфностью, бессилием перед жестокой наглостью чужаков, разгильдяйством - но все сыты, и грязной работой сами заниматься не хотят. Совершенствуя государство в своих интересах век от века, люди усовершенствовали его до того, что это государство само себя губит как своими законами, так и реальным их проведением в жизнь.

И я боюсь, что если срочно не начать менять систему, а ресурс у высшей власти для этого есть, то будущего у такой России не будет

P.S Благодарю писателя Михаила Веллера за основную теоретическую часть, взятую из его книг:-)

Государство это мы. И государство – это нас. Тут нет никакого противоречия, старшее поколение еще помнит термин «диалектика».

Конечно, мы сами создаем государство, выбираем управленцев и каждую копеечку, которую они могут потратить, достаем из своего кармана. Но и они честно выполняют свою функцию. Это если государством на всех уровнях управляют исключительно ангелы. Все остальные еще и подворовывают. И на этом, в отличие от «диалектики», понятному всем поколении слове «подворовывают» мы прекращаем всякие философские дискуссии и переходим к главному. Кто кому и сколько должен.

Начнем с самого приятного – с того, что государство должно нам. Давайте не ограничивать свои желания, когда еще себе такое позволим.

Итак, начнем с медицины. Она должна быть бесплатной и прекрасной. Для всех и при любом диагнозе. Без очередей и покупок в аптеке за свои деньги. Плевать, что в отделении нет ничего кроме бинтов, зеленки, небольшого количества спирта и отечественного обезболивающего, которое по эффективности и чистоте значительно уступает спирту. Бесплатную медицину нам должны. Записано в Конституции, между прочим.

Образование – тоже бесплатное. В школе просто бесплатное, а в институте еще дай стипендию. Или учиться могут только богатые?! Это несправедливо. Дай бесплатное образование европейского уровня, добавь комнату в общаге и стипендию, на которую можно жить. Кстати, старшеклассникам тоже неплохо бы сделать стипендии, хотя бы минимальные – на пиво, например, сигареты, клуб. Но не будем жадничать. А вот вышеперечисленное – должны дать.

Рабочее место государство должно обеспечить. А как же иначе? Что за жизнь, если нет работы в городе? Почему нет? Государство не дало работы, вот и воруем, вот и копаем нелегальный янтарь, рубим лес и вообще выкручиваемся. Потому что государство не дало работы. А если и дало – что это за зарплаты? Тут цены растут, тарифы высокие – сделайте сперва европейские зарплаты! Давайте, чего вы ждете – делайте. Где вы, кто должен нам это обеспечить? Дороги хорошие дайте и цену на проезд в маршрутках, метро, на поездах – сделайте нормальными! Или пусть цены будут европейскими, но сперва дай европейские зарплаты. И пенсии, как в Европе. И пособие по безработице, если работу не дали.

Продолжать список можно долго, слово «Дай!» любимое не только у детей, но пока хватит и этого. Государство должно нам, как земля колхозу. А раз должно – пусть дает, а не увиливает. А теперь выдохнем и вспомним, что государство это не только нас или нам, но и мы. Без нас его не существует. И ни копеечки своей у него нет. Только те денежки, которые мы ему сдадим. Плавно переносим свое тело в кресло государства и смотрим на все наши «Дай» с другой стороны. Мы не станем от этого перемещения жадными подонками за секунду. Нет, мы и сейчас искренне хотим все это дать. Но из этого кресла уже видны не только желания, но и возможности. А они несколько меньше, чем желания. Сюрприз!

Государство – это не мифическое древнее божество изобилия. Это сервис, который придумали люди, чтобы снять с себя часть повседневных хлопот. Сервис платный – в реальности вообще все платное по умолчанию. Но сейчас вынесем за скобки вопрос о том, сколько мы платим за содержание этого сервиса (хотя тема для отдельной дискуссии интереснейшая). Сам по себе сервис государства примитивен, как Янукович во время бега по пенькам. Никаких скрытых возможностей и глубокого смысла. Государство выслушивает все наши «Дай» и собирает с нас деньги на их реализацию. Система работает идеально и проблем никаких не возникает. До тех пор, пока сумма реализации «Дай» и сумма собранного совпадают. А вот с этим, как раз, не выходит. Казалось бы – мелочь, но она портит всю картину.

Нас на старте вводит в заблуждение слово «бесплатно». Для понимания его стоит заменить на «мы за это заплатили заранее или заплатим позже». Но заплатим обязательно. Начнем, как всегда, с медицины. В Конституции можно писать все, но зарплату врачу платить надо. Предварительно выучив его, как следует. И медсестре. И электрику, сантехнику, санитарке, уборщику, сторожу – тоже. Европейские, как и договаривались. И коммуналку оплачивать. И лекарства покупать. И если я хочу всех этих людей получить бесплатно вместе с нужными таблетками, я должен заплатить налоги заранее или позже, но чтобы им хватило. Заплачу государству, оно им передаст. И выйдет как бы бесплатно.

С образованием та же картина. Тут вообще нет уникальных схем – все логично и платно. Зарплата и подготовка хорошего преподавателя, коммуналка, уборка, охрана, дядя Вася, который меняет лампочки в аудиториях и трубы в сортирах. Слава Богу, лекарства не нужны. Но когда мы были еще в прошлом кресле и кричали «Дай», мы же хотели не просто бесплатного образования, мы хотели нормальных стипендий. И общагу, желательно. Так что выходит не намного дешевле медицины. Значит платим много налогов (или папа с мамой), чтобы заплатить за весь этот праздник жизни государству. Оно распределяет и на выходе – мечта! Бесплатное образование и стипендии европейского уровня. Главное, чтобы у пап и мам хватило сил столько налогов заплатить.

Я хотел дальше про создание рабочих мест написать, про господдержку предпринимательства и прочие прекрасные вещи, но уже текста многовато и, полагаю, умные принцип поняли. Весь этот театр абсурда с якобы бесплатными услугами государства для умных очевиден. Ну а глупые еще мысленно из кресла «Дай» в государственное не пересели и продолжают составлять список желаний – они дальше читать не стали. Ну а кто дочитал, тот уже понял главное. Говорить «Дай» в этой ситуации глупо. Дай уехал в Китай. Государство ничего не может нам дать, оно может только продать. Нам услугу за наши деньги. Можем просто поиграть с формой оплаты, как с шрифтами на могильной плите. Разница огромная, но общая суть не меняется.

Вернемся к ангелам во власти. Я может кого-то удивлю, но их там очень мало. И поэтому государство неэффективный управленец и неэффективный собственник. Сегодня, вчера, здесь, в России, в Европе и в США – везде. С разной степенью неэффективности, но бюрократы всегда работают хуже, чем бизнес. Именно поэтому, чем меньше денег мы даем государству на реализацию наших «Дай», тем больше сэкономим. Вот такой парадокс – чем меньше «Дай», тем больше денег у нас остается. Исключение составляют только те, кто рассчитывает получить свое «Дай» за счет чужого взноса, но эта схема работает все хуже. Поэтому частная страховая медицина лучше и дешевле, чем государственная. Поэтому частное образование лучше и эффективнее государственного.

Это реальность. И если мы не можем заплатить достаточно налогов, чтобы обеспечить европейский уровень образования и медицины – мы его и не получим. Какое-то время можно игнорировать реальность, но ей все равно. Она останется, мы со своими схемами и криками «Дай» исчезнем. Система рухнет, налогоплательщик сбежит в соседнюю страну, а мы останемся со всеми социальными гарантиями, но без средств на их реализацию. Все просто, грустно и честно. Попытки закрыть границу, всех ободрать и всех обеспечить из общего котла продолжаются – с переменным успехом в Северной Корее. СССР провалился именно потому что принцип «все отнять и поделить» дефективен в принципе. Можно попробовать повторить этот сценарий еще раз в Украине, но с чего вдруг ждать другого результата при тех же условиях задачи?

Вместо постскриптума пару слов о переселенцах. Именно эта категория сегодня стала чуть ли не воплощением слова «Дай», хотя на самом деле это не так. Переселенцы из Крыма и Донбасса это не обуза, это ресурс. Дело в том, что с оккупированных территорий уезжали как раз молодые люди, средний класс, квалифицированные специалисты, в общем, все те, кто не видел себя в прошлом веке, то есть в русском мире или возрожденном СССР. Активные люди. Не без исключений, конечно, но куда без исключений.

Люди. Активные. Понимающие перспективу. Не ждущие халявы. Самый ценный ресурс 21 века. Да, сегодня самый главный ресурс это не территории, не полезные ископаемые, а активные и работоспособные люди. Что прекрасно понимают в той же Польше, активно привлекая к себе молодых украинцев на работу или учебу. Это трагедия и приговор Донбассу, потому что они уже не вернутся. И шанс для Украины. Это не «Дай», это «Инвестируй». Разницу чувствуете? Бизнес опять оказался быстрее и эффективнее государства – расхватывает специалистов и тех, кто готов работать за двоих (а куда деваться, назад пути нет). Государство пока еще что-то думает, но мы понимаем – собственник это неэффективный.

Текст получился очень длинный, поэтому все остальное в следующей серии. Еще много про пенсии, про энергоэффективность, про кнут и пряник тарифов, про риски и угрозы, которые превращаются в шансы. Все будет. А пока короткий вывод. Халявы не существует в природе. Есть иллюзия халявы и попытка что-то получить за чужой счет. Но это исключения из правила. Которое звучит очень просто. Слово «Дай» не работает в отношениях с государством, которое одновременно мы и нас. Работает только слово «Купи». И когда мы перечисляем свои хотелки государству вообще или конкретному политику – очень важно это помнить.

Если вы поставили платную пломбу, заплатили за обучение ребенка или отучились в автошколе, то можете вернуть часть потраченных денег за счет социального налогового вычета (ст. 219 НК РФ). Внесите свои расходы за год и посмотрите, сколько денег можно вернуть.

Если вы официально трудоустроены и оплачиваете собственное обучение или обучение своего ребенка, брата, сестры, то можете рассчитывать на возврат части потраченной суммы – получение налогового вычета. Подробнее об этом читайте в данной статье.
Имущественный вычет
Первый тип вычета – имущественный. Его можно получить, если вы купили квартиру или дом.
260 тысяч рублей – максимальная сумма, которую вернут за покупку самого жилья 390 тысяч рублей – можно получить дополнительно за проценты, уплаченные по ипотеке.


Социальный вычет
15 600 руб. за расходы на лечение 15 600 руб. за расходы на образование 15 600 руб. за расходы на накопительную часть пенсии, в том числе в рамках негосударственных фондов, а также на добровольное страхование жизни.
Под этот пункт подпадают множество расходов, которые у нас есть в течение года, но которые мы не учитываем, чеки не сохраняем, вычетами не заморачиваемся. Например, детские развивашки. Курсы вождения. Анализы для получения справки в бассейн. Фишка в том, что для вычета учитываются расходы не только ваши лично, но и расходы на детей, на лечение/образование супруга. Хоть сколько-то да набежит за год в каждой семье. И это живые деньги, которые государство положит вам на карточку. И получать их можно хоть каждый год.
Инвестиционный вычет
Касается доходов, полученных от продажи ценных бумаг, если вы владели ими более трех лет. Тут похоже на вычет за продажу машины или квартиры, которые были в собственности более 3 (5) лет: вы просто не платите налог на доход, полученный вами от этой продажи.
А вот что касается ИИC – индивидуальных инвестиционных счетов – тут речь опять же идет о живых деньгах. Можно вернуть 13% от суммы, которую вы положите на инвестиционный счет. Максимально – 52 тысяч рублей в год.
Также есть стандартные вычеты на детей. Если вы работаете по найму, бухгалтерия вам сама это все рассчитывает. Если по-простому, из вашей зарплаты вычитается определенная небольшая сумма, которая не облагается налогом. В результате вы получаете на 200 рублей больше, чем бездетные коллеги.
Что объединяет все вычеты. Тот факт, что это возврат налога, который уже УПЛАЧЕН вами. Все ли платят этот налог? Нет, далеко не все. Если вы:
– ИП на упрощенке – мама в декрете – получаете черную или серую зарплату.
То вычеты вам, скорее всего, не светят. Или это будут такие крохи, что вы больше потратите бумаги на то, чтобы все это оформить.
Но если вы живете в крупном городе, получаете неплохую белую зарплату, с которой ваш работодатель уплачивает 13% НДФЛ. В таком случае просто грех не пользоваться имущественными вычетами и не получать от государства возврат налогов.